管理坦桑尼亚的外汇风险– By 斯坦比克坦桑尼亚

坦桑尼亚斯坦比比银行

坦桑尼亚斯坦比克银行Esther Manase撰。 外汇损失一直是许多企业的财务经理所遭受的巨大痛苦和痛苦。

在某些部门和企业中,汇率变动给其他方面良好的财务业绩带来了很大的麻烦。

坦桑尼亚斯坦比比银行(Stanbic Bank Tanzania)提供了外汇风险的简单介绍,并概述了一些管理该风险的可用替代方法。

外汇风险是由未来汇率的不确定性和不可预测性引起的一种市场风险。

关于坦桑尼亚,过去几年中美元/坦桑尼亚先令的汇率已显示出重大变化。美元tzs汇率

在2015年是最近几年最动荡的时期之后,也许很少有人会预期坦桑尼亚先令今年对美元如此稳定。

确实,要始终如一地预测资产价格的走势(例如汇率)是极其困难的。

如此之多,以致于全球和本地的许多公司都承受了巨大的外汇损失负担,这是由于汇率不利而持有过多的外汇资产或负债所致。

因此,全球的金融市场专家采用了许多复杂的工具,并且花费了大量资金,以期能够更好地预测未来货币的变化并管理外汇损失。

在预测业务成本时,最希望使用稳定的货币,尤其是在有进出口活动的情况下,因为这些活动需要使用外币。

汇率变动会影响您的成本和收入,具体取决于您是向世界其他地方购买还是向世界其他地方出售。

典型的进口商企业希望从国外购买商品并在本地市场上出售它们,但他们会担心先令疲软,因为这会增加以当地货币计价的商品销售成本。

相反,对于在坦桑尼亚境外销售商品和服务的出口商而言,他们受益于先令的弱势,因为每一美元都可以兑换成越来越多的当地货币。

套期保值的概念是指进行交易以最大程度减少与未来不确定性相关的风险。

企业通常可以使用许多外汇风险对冲替代方案,以协助管理外汇风险。

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最常见的是远期外汇交易,外汇期权和外汇掉期

远期外汇交易是今天确定并商定未来日期使用的汇率的地方。

将来使用的价格称为远期价格。在进行远期外汇交易时,企业实质上是在确保将来将一种货币兑换为另一种货币所需的现金流出。

坦桑尼亚Stanbic银行全球市场主管Ivan Tarimo表示,外汇远期交易的优势在于,他们可以确定未来的现金流量。

他指出:“尽管并非没有潜在的不利因素,因为未来日期的实际市场汇率可能会比远期价格更优惠。”

外汇期权的工作方式类似于保险,在这种保险中,人们需要支付一定的保险费,以防止未来汇率的不利变化,同时在特定的金额和期限内保持有利的变化的潜在利益。

收取的保费将根据金额,时间和目标价格而有所不同。在交易之日,期权的购买者有权但无义务执行。

如果市场碰巧提供了更好的利率,这允许他们要么以期权利率进行交易,要么进入市场。

对于同时赚取外币和当地货币的公司,建议使用外汇掉期。

在这种情况下,为了降低资金的总成本,一个人暂时借用一种货币的资金来换取另一种货币。

这些只是用于对冲外汇风险的一些常用工具。

“我们建议企业制定明确的外汇风险管理政策,突出风险偏好,产品,期限和允许参与的金额。

说到是否套期保值的理念,有时什么也不做,对冲一切都是同一回事。

两者都显示出对未来利率走势的绝对信念。因此,在存在不确定性的情况下,建议考虑对冲部分风险,”坦桑尼亚斯坦比克银行全球市场主管Ivan Tarimo总结道。

更多细节 有关外汇风险管理的信息,请联系Esther Manase,邮箱:ManaseE@stanbic.com